Insurances

Adviseur Financiële & Vermogensplanning - Makelaardij Flanders

Voor een van onze klanten zijn we op zoek naar meerdere Adviseurs Financiële & Vermogensplanning om de regionale teams verder te versterken.

Momenteel zoeken we twee profielen, met een Franstalige of Nederlandstalige taaloriëntatie, die onder meer kunnen werken vanuit Brussel, Woluwe, Lasne, Namen, Charleroi, Gent of Brugge.

De functie richt zich op een medior tot senior profiel met een uitgesproken commerciële ingesteldheid, dat klanten op lange termijn wil begeleiden bij de structurering van hun vermogen, investeringen, pensioenopbouw en verzekeringsoplossingen.

Jouw missie

Je neemt een bestaande klantenportefeuille over en bent verantwoordelijk voor het adviseren en fideliseren van deze klanten, evenals voor de verdere uitbouw van de portefeuille.

Je aanpak beperkt zich niet tot het voorstellen van een financieel product. Je maakt een globale analyse van de situatie van de klant om zowel de huidige als toekomstige behoeften in kaart te brengen en samen met de klant een coherente vermogensstrategie uit te werken.

Je treedt daarbij op als een echte financiële langetermijnpartner.

Jouw missie

Financieel advies & vermogensplanning

Je voert financiële audits uit om een volledig beeld te krijgen van de privé- en professionele situatie van de klant.

Op basis daarvan formuleer je aanbevelingen rond onder meer:

Investeringen en financiële beleggingen.
Levensverzekeringsoplossingen.
De opbouw en bescherming van het vermogen.
Pensioenvoorbereiding en -opbouw.
Successieplanning.
Fiscale vraagstukken die verband houden met de situatie van de klant.
Financieringsoplossingen wanneer deze relevant zijn.

Je werkt vanuit een langetermijnvisie, waarbij je rekening houdt met de persoonlijke, familiale en professionele doelstellingen van elke klant.

Commerciële ontwikkeling

De functie heeft een belangrijke commerciële dimensie.

Naast de portefeuille die je wordt toevertrouwd, verwachten we dat je in staat bent om nieuwe klantenrelaties uit te bouwen en nieuwe commerciële opportuniteiten te creëren.

Je zal onder meer:

Het vermogen en de investeringen van bestaande klanten verder ontwikkelen.
Actief nieuwe klanten prospecteren.
Nieuwe financiële audits genereren.
Deelnemen aan evenementen en commerciële initiatieven.
Je aanwezigheid binnen lokale economische netwerken verder uitbouwen.
Je persoonlijke en professionele netwerk op een doordachte manier inzetten.
Cross-sellingopportuniteiten identificeren met de andere expertisedomeinen binnen de onderneming.

Een sterk netwerk binnen ondernemerskringen, economische netwerken, sportverenigingen, het verenigingsleven, familiale netwerken of institutionele omgevingen kan dan ook een belangrijke troef zijn.

Aan de functie zijn jaarlijkse commerciële doelstellingen gekoppeld. We zoeken daarom iemand die oprecht energie haalt uit business development en het creëren van nieuwe business, en niet uitsluitend uit het beheren van een bestaande klantenportefeuille.

Een globale benadering van de klant

Een van de sterke punten van deze functie is de mogelijkheid om samen te werken met verschillende complementaire expertisedomeinen.

Je werkt samen met diverse specialisten om de klant een totaaloplossing te bieden en vormt de schakel met zijn of haar andere adviseurs, zoals de boekhouder, advocaat, bankier, kredietspecialist, beleggingsadviseur of verzekeringsexpert.

Je bent dus in staat om de volledige financiële situatie van een klant te begrijpen en schakelt de juiste specialisten in wanneer een vraagstuk buiten je eigen expertisegebied valt.

Jouw profiel

We zoeken in de eerste plaats iemand die de commerciële realiteit van verzekeringsmakelaardij en financieel advies goed begrijpt.

Idealiter beschik je over:

Minimaal 3 jaar relevante commerciële ervaring binnen verzekeringen, banking, beleggingen, vermogensbeheer of financieel advies.
Ervaring binnen de makelaardij of een uitstekend begrip van de onafhankelijke adviesrol van een makelaar.
De nodige kennis en/of FSMA-erkenningen om de functie te kunnen uitoefenen.
Een bachelor- of masterdiploma met een economische, financiële, juridische of commerciële oriëntatie.
Een goede kennis van Life-, Pension- en Investmentproducten.
Het vermogen om de financiële situatie van een klant vanuit een globale invalshoek te analyseren.
Een bewezen commerciële capaciteit om een klantenportefeuille verder uit te bouwen.
Een professioneel niveau van Nederlands of Frans; een goede kennis van de tweede landstaal is een pluspunt.

Aanvullende kennis van Non-Life of Kredieten is eveneens een troef.

Wie zoeken we?

Een diploma en technische expertise alleen volstaan niet. We zoeken vooral iemand met een uitgesproken commerciële drive.

Je houdt ervan om klanten te ontmoeten, een netwerk uit te bouwen en een vertrouwensrelatie om te zetten in een duurzame samenwerking.

Je bent:

Ondernemend in je manier van werken.
Zelfstandig en georganiseerd.
Resultaatgericht.
Comfortabel met prospectie en networking.
In staat om snel een vertrouwensrelatie op te bouwen.
Een goede luisteraar die de achterliggende behoeften en motivaties van een klant begrijpt.
Pragmatisch en hands-on.
Gemotiveerd door ambitieuze commerciële doelstellingen.
Graag op de baan en minder geïnteresseerd in een uitsluitend kantoorgerichte functie.

De functie biedt een grote mate van autonomie. De managers zijn steeds toegankelijk, maar als adviseur organiseer je grotendeels zelf je activiteiten, afspraken en de verdere ontwikkeling van je portefeuille.

Verloning & voordelen